صندوق حـامی در تاریخ ۱۳۹۳/۰۵/۱۱ با دریافت مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار (سبا) به عنوان صندوق سرمایه گذاری فعالیت خود را آغاز کرد. این صندوق با شماره ۱۱۲۷۷ نزد سبا به ثبت رسیده است. فعالیت این صندوق تحت نظارت سبا انجام شده و متولی صندوق نیز به طور مستمر فعالیت آن را زیر نظر دارد. مدیریت دارایی‌های صندوق که عمدتاً شامل اوراق مشارکت، اوراق صکوک و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت است توسط مدیر سرمایه‌گذاری صندوق صورت می گیرد. صدور واحد سرمایه‌گذاری و ابطال آنها بر اساس ارزش خالص دارایی‌های همان روز درخواست صورت می گیرد. علاقمندان برای دریافت اطلاعات بیشتر در مورد الزامات فعالیت صندوق میتوانند اساسنامه و امیدنامه صندوق را مطالعه کنند. برای دریافت اطلاعات مربوط به عملکرد گذشته صندوق نیز می توانید به بخش بازدهی، خالص ارزش دارایی ها و نمودارهای وبسایت صندوق مراجعه کنید.
اهداف و الزامات سرمايه گذاري
هدف از تشکيل صندوق، جمع‌آوري سرمايه از سرمايه‌گذاران و تشکيل سبدي از دارايي‌ها و مديريت اين سبد است؛ با توجه به پذيرش ريسک موردقبول، تلاش مي‌شود، بيشترين بازدهي ممکن نصيب سرمايه‌گذاران گردد. انباشته‌شدن سرمايه در صندوق، مزيت‌هاي متعددي نسبت به سرمايهگذاري انفرادي سرمايه‌گذاران دارد: اولاً هزينه بکارگيري نيروهاي متخصص، گردآوري و تحليل اطلاعات و گزينش سبد بهينه اوراق بهادار بين همه سرمايه‌گذاران تقسيم مي‌شود و سرانه هزينه هر سرمايه‌گذ‌ار کاهش مي‌يابد. ثانياً، صندوق از جانب سرمايه‌گذاران، كليه حقوق اجرايي مربوط به صندوق از قبيل دريافت سود سهام و كوپن اوراق بهادار را انجام مي‌دهد و در نتيجه سرانه هزينه هر سرمايه‌گذ‌ار براي انجام سرمايهگذاري کاهش مي‌يابد. ثالثا،ً امکان سرمايهگذاري مناسب و متنوع‌تر دارايي‌ها فراهم شده و در نتيجه ريسک سرمايهگذاري کاهش مي‌يابد.
نصاب دارايي‌ها در صندوق هاي سرمايه گذاري با درآمد ثابت
این صندوق از نوع صندوق های سرمایه گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت است و اکثر وجوه خود را به شرح جدول زیر صرف خرید اوراق مذکور می کند.همچنين در طول عمر صندوق حد نصاب هاي زير بر اساس ارزش روز دارايي هاي صندوق رعايت مي شود:
بازدهی صندوق حامی به چه شکل قابل بررسی است؟
اطلاعات بازدهی صندوق شامل بازدهی سالانه صندوق از ابتدای تاسیس تا پایان سال شمسی گذشته به تفکیک هر سال شمسی، بازدهی سالانه صندوق از ابتدای سال شمسی جاری تا تاریخ گزارش بطور روزانه، بازدهی صندوق در یکسال، سه ماهه، یک ماه، و یک هفته گذشته و نمودار بازدهی هفتگی صندوق از ابتدای تاسیس در مقایسه با نمودار بازدهی هفتگی کل بورس اوراق بهادار تهران در وبسایت صندوق بصورت ساده و سالانه ارائه شده که به روزرسانی آن در پایان هر هفته صورت می‌پذیرد.همچنین برای آگاهی از آن که اگر در این صندوق سرمایه گذاری کرده بودید چه میزان بازدهی کسب می‌کردید می‌توانید به وبسایت صندوق مراجعه کنید.
آیا طرح حامی من فعال است؟
همان‌طور که به یاد دارید هنگامی که جهت تکمیل فرآیند ثبت نام در کارگزاری مفید و برای مرحله احراز هویت، به یکی از شعب کارگزاری مفید و یا دفاتر پیشخوان تحت قرارداد با کارگزاری مفید مراجعه کردید،
تعدادی قرارداد به شما داده شد که یکی از آنها برای طرح حامی بوده است. اگر قرارداد مربوط به طرح حامی را امضا کرده باشید، این طرح برای شما فعال است و می‌توانید از مزایای آن بهره‌مند شوید.
جهت اطمینان از این موضوع از طریق بررسی گردش حساب خود در سامانه های معاملاتی است. در صورت فعال بودن قرارداد، اوایل هر ماه ، سود واریزی از محل صندوق حامی را تحت عنوان «بابت سود صندوق سرمایه‌گذاری حامی ...» خواهید دید .
یک مثال از فرآیند ورود و خروج وجوه به صندوق حامی
فرض کنید شما از محل پولی که برایتان صندوق حامی صادر شده است امروز سهمی خرید کرده‌اید. در این صورت تا یک روز کاری بعد همچنان به شما سود حامی تعلق خواهد گرفت. چرا که دو روز کاری تا تسویه سهام طول می‌کشد. همچنین اگر سهامی به ارزش یک میلیون داشته و بفروشید، مبلغ حاصل از آن روز کاری دوم بعد از فروش در صندوق حامی محاسبه خواهد شد. در مورد تقاضای وجه نیز، شما وقتی تاریخ موعد دریافت وجه خود را انتخاب می‌کنید، در صورتی که تقاضای وجه شما از محل فروش سهام نباشد تا یک روز کاری قبل از موعد همچنان سود حامی به شما تعلق خواهد گرفت.
سوالات متداول
در این میان سوالات متداولی برای مشتریان پیش می‌آید که سعی می‌کنیم در این قسمت به آنها پاسخ دهیم.
آیا طرح حامی اختلالی در خريد و فروش عادي به وجود می‌آورد؟
خیر. این طرح هیچ وقفه‌ای در فعالیت معاملاتی شما ایجاد نمی‌کند.
واریز این سود به چه شکل است؟
این سود ماهانه به حساب شما واریز می‌شود و در روز اول هر ماه می‌توانید میزان سود ماه گذشته را در قسمت گردش حساب خود بررسی کنید.
چرا سود اين ماه از ماه گذشته کمتر شده است؟
طبعا صندوق‌های سرمایه‌گذاری سود ثابتی ندارند و بر مبنا میزان سود و زیان روزانه‌ی ارزش دارایی‌های صندوق محاسبه می‌شود. بنابراین رقم سود بیان شده در معرفی صندوق حامی عددی تقریبی است.
آیا نحوه‌ی محاسبه‌ی این صندوق به صورت روزشمار است؟
بله
این ماه چه میزان سود حامی به من تعلق گرفته است؟
این میزان را می‌توانید در قسمت گردش حساب سامانه‌های معاملاتی بررسی کنید.
طرح حامی کارگزاری مفید
به روز شده در: 14 / 11 / 2020